NOTRE APPROCHE
NOTRE APPROCHE
Pourquoi un conseiller en gestion patrimoniale ?
Un conseiller en gestion patrimoniale (CGP) est un professionnel qui aide les particuliers ou entreprises à gérer et à optimiser leurs patrimoines financiers.
Il prend le temps de comprendre la situation financière, les objectifs et les contraintes de chaque client. Il offre des conseils sur mesure et propose des stratégies adaptées à chaque situation.
Il possède une expertise forte et de vraies compétences notamment sur les enjeux financiers, fiscaux et juridiques de la vie du client. Celles-ci lui permettent de fournir des conseils complets.
Il existe quatre types de profils de CGP :
1- Le CGP salarié qui est affilié à une banque ou une compagnie d’assurance.
2- Le CGP à son compte et appartenant à un groupe de gestionnaires de patrimoine.
3- Le CGP à son compte fonctionnant en architecture ouverte (pas de partenaires financiers exclusifs).
4- Le CGP indépendant (CGPI).
Pourquoi un conseiller en gestion patrimoniale ?
Un conseiller en gestion patrimoniale (CGP) est un professionnel qui aide les particuliers ou entreprises à gérer et à optimiser leurs patrimoines financiers.
Il prend le temps de comprendre la situation financière, les objectifs et les contraintes de chaque client. Il offre des conseils sur mesure et propose des stratégies adaptées à chaque situation.
Il possède une expertise forte et de vraies compétences notamment sur les enjeux financiers, fiscaux et juridiques de la vie du client. Celles-ci lui permettent de fournir des conseils complets.
Il existe quatre types de profils de CGP :
1- Le CGP salarié qui est affilié à une banque ou une compagnie d’assurance.
2- Le CGP à son compte et appartenant à un groupe de gestionnaires de patrimoine.
3- Le CGP à son compte fonctionnant en architecture ouverte (pas de partenaires financiers exclusifs).
4- Le CGP indépendant (CGPI).
Il existe quatre types de profils de CGP :
1- Le CGP salarié qui est affilié à une banque ou une compagnie d’assurance.
2- Le CGP à son compte et appartenant à un groupe de gestionnaires de patrimoine.
3- Le CGP à son compte fonctionnant en architecture ouverte (pas de partenaires financiers exclusifs).
4- Le CGP indépendant (CGPI).
Pourquoi choisir un GPI ?
1
Indépendance vis-à-vis des établissements financiers :
Contrairement aux conseillers des deux premières catégories, le CGPI n’est pas lié à des produits spécifiques proposés ou imposés par son employeur ou son groupe. Il fonctionne en architecture dite ouverte et peut ainsi travailler avec n’importe quel produit et n’importe quel partenaire. Cela lui permet de proposer des solutions véritablement adaptées aux besoins de ses clients.
2
Indépendance et transparence dans la rémunération :
Les trois autres catégories fonctionnent par des commissions sur les produits vendus ou sur atteintes d’objectifs. Le CGPI, lui, est uniquement rémunéré par des honoraires de conseil. Cela aligne ses intérêts avec celui de son client, assurant ainsi des recommandations impartiales. Le CGPI peut ainsi proposer des solutions habituellement non rémunératrices pour les CGP classiques.
3
Partenariat à long terme et qualité de la relation :
Le CGPI vise à établir une relation durable avec ses clients, en les accompagnant tout au long de leur vie. Il offre un suivi régulier et des ajustements de stratégie en fonction de l’évolution des besoins et des projets de vie. La mécanique de rémunération de l’indépendant contraint le CGPI à un objectif de vision long terme dans sa relation (à moins d’appliquer des honoraires importants) ainsi qu’à une transparence totale. Il n’y a pas de frais et commissions cachés. De plus, en faisant le choix de l’indépendance, le CGPI s’oblige à une gestion transversale totale et s’astreint ainsi à un portefeuille client limité en nombre, assurant une relation privilégiée.
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Pourquoi Choisir Egeiro
Pourquoi Choisir Egeiro
TRANSPARENCE
La valeur au cœur d’Egeiro c’est la transparence. Transparence sur la rémunération, mais aussi transparence sur les investissements réalisés. Ici pas de greenwashing, les objectifs et les contraintes du client sont réellement pris en compte.
qualité de conseil
Egeiro ambitionne la meilleure qualité de conseil. Afin d’atteindre cette ambition, pour chaque problématique, nous allons chercher la bonne expertise. Cela toujours en y associant une relation client privilégiée et une quête continue de nouvelles solutions patrimoniales différenciantes.
juste rémunération
Egeiro c’est le choix d’une juste rémunération. Les honoraires de gestion englobent toute la vie classique de l’investissement et il n’y a donc pas de frais supplémentaires à prévoir.
Le tarif moyen d’un CGPI en France est de 200€/h HT et/ou de 2%HT de l’encours géré.
Mes finances actrices du monde
Finance actrice
La gestion de patrimoine ne peut être décorrélé du réel, investir est un vote pour le monde que nous souhaitons construire.
Le cabinet Egeiro s’engage, à votre demande, à suivre et mesurer l’impact réel de vos capitaux.
La quête de sens
Privilégier des projets tangibles (économie réelle, infrastructures, transition énergétique) dont l’utilité sociale et environnementale est démontrée.
La mesure de l'impact
Intégrer des critères extra-financiers rigoureux pour évaluer l’empreinte de vos actifs sur le monde d’aujourd’hui et de demain.
La responsabilité du conseil
Vous accompagner vers des investissements qui reflètent vos propres valeurs, sans jamais sacrifier l’exigence de rentabilité.
Investir avec Egeiro, c’est choisir une finance qui a conscience de sa portée et qui assume son rôle de stabilisateur dans un environnement en mutation.